ECONOMÍA Cédula de identificación ordenaría base de datos del sistema financiero
- Mil por ciento aumento el lavado de dinero y financiamiento de terrorismo desde el inicio del sexenio
AIDA RAMÍREZ MARÍN
La Comisión Nacional Bancaria y de Valores reconoció la posible existencia de varios casos como el del “JJ” –quien disparó al futbolista Salvado Cabañas-, que tienen varias cuentas aperturadas en el sistema bancario del país pero con diferentes nombres, pero que además, mostraron documentos oficiales aparentemente verdaderos.
Lo anterior, indicó el vicepresidente de Supervisión de Procesos Preventivos de la CNBV, Pablo Gómez del Campo Gurza, da cuenta del verdadero problema que existe en la falsificación de documentos y la corrupción existente en este renglón.
Por ello, el vocero de la Comisión, Carlos López-Mocetuza señaló que la cédula de identificación que se espera poner en marcha, podría propiciar un ordenamiento en la base de datos del sistema financiero nacional.
En el marco del seminario “La CNBV y el sistema financiero mexicano”, Gómez del Campo Gurza afirmó que los requerimientos de información a la Comisión, que podrían estar ligados a malos manejos, la actividad de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo han aumentado hasta un mil por ciento desde el inicio de este sexenio.
Aseguró que lo anterior, es resultado del combate que el gobierno ha emprendido en contra de la delincuencia organizada.
Comentó que en 2006, la Comisión recibió apenas 90 requerimientos por parte de la Unidad de Inteligencia Financiera de la Secretaría de Hacienda; para 2007 la cifra se elevó a 800, y en 2008 y 2009 se ubicó en alrededor de tres mil solicitudes de información.
Y en el caso de la Subprocuraduría de Investigación Especializada en Delincuencia Organizada (SIEDO), de la Procuraduría General de la República (PGR) el exponencial de solicitudes es de hasta un mil por ciento.
De ahí que se estima que al año, la CNBV recibe unos 70 mil requerimientos provenientes de todas las autoridades competentes en la materia, una magnitud que hace necesario seguir avanzado en la automatización de estas solicitudes y entregas de información.
Gómez del Campo Garza precisó que estos requerimientos de información se focalizan en los bancos, casas de bolsa y casas de cambio, por su cobertura geográfica, diversidad de productos y la penetración que tienen.
No obstante, agregó que son un total de 400 instituciones financieras que están sujetas a la norma de supervisión en el lavado de dinero y financiamiento al terrorismo.
A pregunta expresa sobre la situación que procede cuando una persona apertura una cuenta pero con diversas identidades, el Vicepresidente de la Comisión comentó que implementar la cédula de identidad única ciudadana permitiría mitigar este problema.
Reconoció que en las instituciones bancarias aún se observan ciertos problemas en la integración de los expedientes de los clientes, aunque ellos son en menor medida.Observó que en muchos de los casos se debe a un descuido por parte del ejecutivo de cuenta.
En materia de lavado de dinero, Pablo Gómez del Campo Gurza adelantó que se trabaja con el Fondo Monetario Internacional para que la supervisión que hace la CNBV ya no sólo se enfoque en el cumplimiento normativo sino en los riesgos de cada uno de los sectores e identidades que están sujetas a su ámbito.
