El Instituto Mexicano de Contadores Públicos (IMCP) prevé que, ante el endurecimiento de las reglas y controles para prevenir el lavado de dinero en México, podría subir el número de empresas y negocios del sector financiero que tengan que cerrar, si no cumplen con el nuevo régimen nacional.
- Las reglas para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita establecen un cambio sustancial en el modelo de cumplimiento aplicable a quienes realizan actividades vulnerables.
El esquema deja de concentrarse exclusivamente en listas y umbrales para adoptar un enfoque basado en riesgos, alineado con los estándares recomendados por el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI)”, dijo Silvia Matus de la Cruz, vicepresidenta de Práctica Externa.
Al detallar el calendario regulatorio, recomendó a los sujetos obligados iniciar acciones como diagnosticar la brecha entre el programa actual y las nuevas obligaciones; diseñar y documentar la metodología de evaluación de riesgos, así como revisar y actualizar el manual de políticas internas, preparar la clasificación de clientes por grado de riesgo y los perfiles transaccionales.
- Añadió que se deben fortalecer los procedimientos de identificación del beneficiario controlador y de personas políticamente expuestas; definir los requerimientos funcionales de los mecanismos automatizados y diseñar el programa anual de capacitación y los expedientes de evidencia.
- Así como establecer criterios para la auditoría interna o la contratación de una persona auditora externa certificada.
Las modificaciones deberán analizarse considerando la actividad, el volumen, la complejidad y el nivel de riesgo de cada sujeto obligado. El análisis técnico advierte que el cumplimiento no debe limitarse a la actualización documental, sino que requiere integrar nuevamente el modelo operativo de prevención”, señaló Matus.
Presupuesto
En lo que respecta al Paquete Económico para 2027, el IMCP señala que no habrá una reforma fiscal o la creación de nuevos impuestos; sin embargo, advierten que sí habrá una mayor fiscalización, sobre todo en los grandes contribuyentes.
No es el objetivo de estas administraciones crear nuevos impuestos o elevar las tasas de impuestos, pero los legisladores han llevado mesas de trabajo para evaluar reformas al Código Fiscal desde 2025… ello nos da un indicador de que es probable que haya cambios orientados a mejorar herramientas de fiscalización”, comentó Luis Carlos Figueroa Moncada, vicepresidente de Fiscal del IMCP./Agencias-PUNTOporPUNTO
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