La Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) tendrá el presupuesto más bajo en más de 15 años si se aprueba sin cambios el Proyecto de Presupuesto de Egresos de la Federación (PPEF) del 2027.
- Para el próximo año, el gobierno de Claudia Sheinbaum propuso un presupuesto de 147 millones 37 mil pesos para la UIF, el equivalente a un recorte de 16.3 por ciento en términos reales frente a los recursos aprobados para 2026.
- Con ello, la institución sumaría tres años consecutivos de recortes presupuestarios. Incluso, el presupuesto de 2027 se trata del más bajo en términos reales, es decir, descontando la inflación, desde 2011.
Juvenal Lobato Díaz, profesor de Derecho Fiscal en la Facultad de Derecho de la UNAM, consideró que el recorte presupuestario debe analizarse a partir de las necesidades tecnológicas y de inteligencia que tiene la institución para cumplir con sus obligaciones.
Para el especialista, los recursos deberían concentrarse en tareas de prevención, inteligencia y tecnología, particularmente en herramientas que permitan detectar operaciones sospechosas relacionadas con lavado de dinero.
“La disminución debe estar medida y tener relación con equipos de inteligencia o alertas; es decir, buscar un equilibrio entre servicios administrativos y profesionales”, explicó.
- Según la propuesta de la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP), el mayor ajuste presupuestal en la UIF sería en la inversión física, que son los recursos para la adquisición, construcción o mejora de bienes y equipos para el desempeño de sus funciones.
- La propuesta de Hacienda es que este gasto sea de 8.2 millones de pesos en 2027, frente a los 14.2 millones de pesos aprobados para 2026, lo que representa una caída de 42 por ciento en términos reales.
- A este rubro le sigue el gasto de operación, que incluye el pago de sueldos, prestaciones, materiales, suministros y otros servicios, con 14 millones de pesos, 33.7 por ciento menos que lo aprobado en 2026 por 21.1 millones de pesos.
“Lo ideal es destinar recursos a la prevención y al manejo de tecnologías”, agregó Lobato Díaz, quien señaló que el perfil de la UIF cambió en los últimos años, al pasar de una institución con presencia “política” a otra con un perfil más técnico.
“Dejó de tener un perfil político, pues se creía que sus acciones eran para perseguir a exfuncionarios. Ahora tiene un carácter más técnico; se quiere acabar con redes criminales y fortalecer la inteligencia financiera”, sostuvo el especialista.
En este contexto, añadió que otras instituciones ya utilizan herramientas de Inteligencia Artificial (IA) para este tipo de tareas, por lo que la capacidad tecnológica de las autoridades encargadas de combatir operaciones ilícitas también cobra relevancia en el país.
La presión sobre las capacidades de inteligencia financiera también ha aumentado por la cooperación de México con Estados Unidos para combatir el lavado de dinero ligado al tráfico de drogas.
- En 2024, por ejemplo, funcionarios del Departamento del Tesoro y de la Secretaría de Hacienda acordaron reforzar el intercambio de información sobre operaciones ilícitas, con especial atención en narcotráfico, corrupción, tráfico de armas y personas, así como fraude.
- El gobierno estadounidense también pidió a sus instituciones financieras ampliar el uso de mecanismos para compartir información con bancos extranjeros en investigaciones que involucren flujos ilícitos transfronterizos.
- Esta presión adquirió una nueva dimensión en 2025, cuando la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN, por sus siglas en inglés) acusó a CIBanco, Intercam y Vector Casa de Bolsa de presunto lavado de dinero relacionado con el tráfico de opioides para diversos grupos de narcotraficantes.
En México, la UIF también ha fortalecido su coordinación con otras autoridades para intercambiar información y detectar operaciones ilícitas.
Al día de hoy tiene varios convenios con la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) y la Agencia Nacional de Aduanas de México (ANAM) para mejorar el análisis de información financiera, comercio exterior y movimientos transfronterizos de efectivo./Agencias-PUNTOporPUNTO
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